【家計の見直し】無料相談は古い？お得に相談する方法、、、

2020/03/26

自称セブレグラマー。無理せず楽しく支出をセーブし住宅ローン完済後、専業主婦に。3児の育児に奮闘中。もっと見る>>

こんにちは！
セブレグラマーで３児のママmilanです！

セブレグラマーとは、
セーブとテレグラム(すぐ発信する)の造語です。
貯蓄を守る為、セーブした家計ネタを発信しております。

今回は、
1人で行うには少しハードルの高い
家計の見直し、、、

プロのファイナンシャルプランナー(FP)さん
に相談することが安心で的確。
オススメです。

無料で相談できる
保険の見直しの店舗がたくさんありますが、

完全無料で受けることは当たり前！
今や
他の特典もさらにもらえることが
当たり前になりつつあると感じています。

今回は、その特典を得る方法をご紹介します。

保険の見直しをするメリット

保険の見直しをするメリットは、

◇家族構成に合った保障か確認できる
◇保障内容に被りがないか確認できる
◇家計の収支に見合った保険料なのか確認できる

ところが大きいと思います。

家族が増えたら、
親の万が一に備えるお金も多い方がいいし、
万が一働けなくなってしまったら、
どのような保障があるのか
など、知っておくだけでも得だと思っています。

また今加入している保険の保障内容を改めて確認して、
保障に被りがないか確認することもできます。

さらに、安くはない保険料、
今の家計の収支に見合った金額なのか
プロの人と確認することができます。

無料相談はもう古い？

無料で相談！
という看板や広告はたくさん見かけますし、
今や保険の見直しは身近なものになっていますよね。

保険の見直しのお店が
CMで流れるのを見るようになる前から
私は何かしらの特典を受け取っていました。

無料だけでなく、
特典もガッチリもらって相談しましょう！

特典をもらうには

特典を受け取るの為には、
直接店舗に足を運ぶ
のではなく、下調べが必要です。

店舗がある保険の見直し会社でも
予約をして行くと、
QUOカード〇円分、
や
粗品がもらえる
なんて事もあります。

予約をしなくても、
店頭に
今なら相談すると〇〇がもらえる！
なんて書いてあることも。

そのような情報を得る為にも
1度はネット検索をすることがおすすめです。

私が他にやったことは、

◇ポイントサイト経由
◇覆面調査
◇マネー講座

となります。

ポイントサイトに登録している方はぜひ、
保険の見直しサイトのポイントがアップしている時に
申し込んで下さい。

5000〜10000円分のポイントをもらえることが
しばしばです。

登録しても良いかな、と思っている方は、
ポイントサイトに登録は1番のオススメです。

ネット通販などでも経由するとポイントがもらえます。

昨日ご紹介した
覆面調査でも保険の相談をして、
アンケートを書く
という案件があります。
保険関係の調査はアンケートが簡単なことが多いので、
難しいことはありません。

マネー講座は
地域の情報誌やインターネットで時より広告を見つけることがあります。

また、地域のイベントなどでマネー講座を行っている地域もあります。

マネー講座は、保険の斡旋がメインではなく、
とても内容は充実しています。
私の場合は子育て講座とリンクしているものを見つけて、
参加しました。

子育てについての知識も得られるし、
マネー講座でお金の増やし方などの情報を
得ることもできます。

まとめ

無料で相談は
今やどこの会社でも行っていることです。

その上で、
どのような特典を得て、
保険の見直しをするか選ぶことができます。

さらに私は、
1人のFPさんで終わらせないことが大事だと
思っています。

面倒だと思うかもしれませんが、
そのFPさんの所属会社によって、
紹介できる保険とできない保険があるのは
事実です。

またFPさんのお人柄もあります。
この人には話しやすい！
この人の説明はわかりやすい！

などもちろんありますので、
多くの方と接することも大切かと思っています。

この保険相談で、
保険の加入を強制された事は
1度もありませんので、
そこは安心して
1度見直してみてはいかがでしょうか？

※この記事は、個人の感想、意見です※