【今年こそ始めよう】これを見ればわかる、iDeCo（イデコ）の始め方

2022年も始まり、早2週間。
年末に立てた目標はすでに動き出していますか？
我が家が1つ目標に上げていたのが、【iDeCoを始める】ということ。
今回、会社員である私が実際にやってみた手続きを順にご説明します！

①どこの証券会社か決めて、書類を取り寄せる

まずは、
【どの金融機関でiDeCoを実施するか】
を決めます。

検索すれば、銀行や証券会社など、どこでiDeCo口座を開設できるかがわかります。
私は、手数料が比較的安価であることや、オンラインのみで手続きできることから、
SBI証券の資料を取り寄せることにしました。

②会社に、書類に記入してもらう

会社員の場合、金融機関から書類が届いたら、2種類の書類を埋めることになります。
①自分で記入する書類
②会社で記入してもらう書類

とにかく前に進めるために、会社の人事や総務の方へ
【②会社で記入してもらう書類】を渡し、記入してもらいます！

こちらは、基本的に会社が記入するものなので、自分でやることはほぼありません。
iDeCoを始める！という気持ちが熱いうちに、即バトンタッチしてしまうのがおすすめです。

③必要な資料を揃えて、書類に記入する

会社で記入してもらう書類が戻ってくる前に、
自分で記入する書類を埋めてしまいましょう！
会社からの返却には1週間ほどかかる場合もありますので、
思い立ったらすぐに作業を行うのがおすすめです。

本人確認書類のコピーも必要ですので、用意しましょう。

④配分指定を決める

最も悩んでしまいそうな、配分指定。
どの商品に、何割ずつ積み立てていくかを記入します。

まず長期投資に適切な商品ばかりが厳選されていますので、
ここにも時間をかけすぎず、えいっと決めてしまいましょう。
配分は後からでも変えられますので、まずは始めることが大切です。

⑤書類を確認して、提出する

書類を全て書き終えたら、郵便などで提出します。
書類に不備がなければ、自動的に毎月の積み立てが始まります。

私は3年ほどためらって、ようやくiDeCoを始めることができました。
あれこれ調べすぎて、頭でっかちになっていた面もあったと思います。
月々の掛け金や商品などは後から変更することができますが、
時間はあっという間に過ぎていきます。

iDeCoは長期での運用にメリットがある制度ですので、
とにかくまずは始めることをお勧めします！

記事を書いたのは・・・べっち
都内で働く30代。息子は3歳。節約・貯金大好き！コスメも大好き！26歳で貯金1000万円達成を機に独学で株式投資を開始。今は適度に節約しつつ、快適な暮らしを心がけています。