FPママがわかりやすく解説！まだ始めていない方向け「新NISA」について

2024/05/17

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サンキュ！STYLEライターのちぇそです。

ニュースやSNSなどでよく目にするNISA
「どんな制度？」「どんな風にお得？」「どう変わったの？」
と調べても難しくて始めていない人も多いのではないでしょうか。

今回はFP資格を保有している私が「NISA」を簡単に解説します。

NISAとは

NISA(ニーサ)とは少額投資非課税制度のことで
投資から得られる利益に税金がかからなくなる制度です。

通常、投資から得られる利益には約20％の税金がかかりますが
NISAであれば税金がかかりません。

2014年1月「一般NISA」スタート
2018年1月「つみたてNISA」スタート
2024年1月からの制度改正により抜本的拡充・恒久化が図られ、新しいNISA制度が導入開始されました。

メリット・デメリット

メリットを３つご紹介します。
①利益が非課税になる
②少額から積立投資ができる
③いつでも引き出しができる

デメリットとしも同じく３つご紹介します。
①投資なので元本割れを起こす可能性がある
②金融機関によって取り扱う商品が異なる
③口座の選択や売却時期など自分で判断する場面が多い

おすすめな人

メリット・デメリットでもご紹介したことと重複してしまいますが
少額から積立投資をしたい人
長期投資をしたい人
株をチェックするなど難しいことが苦手な人には
NISAを活用することをおすすめします。

ただ、上記に当てはまっても
余裕資金がない人
すぐには大きな利益を求める人
元本割れのリスクに耐えうることが出来ない人には
ご自身でしっかり判断して始めてください。