投資一年目で知りたかった！700万円殖やした私が伝えたいこと３選
サンキュ！STYLEライターの節約×投資主婦おこめです。
新NISA制度が開始し、はや一年が経過しました。これを契機に昨年から投資を始めたという方も多いのではないでしょうか。
そこで今回は、投資歴7年で700万円以上殖やした筆者が、投資初心者だった過去の自分に教えてあげたいことを３つ紹介します。
1.個別株から始めるな
投資初心者の方には、長期的には元本割れリスクが低い、優良企業の株の詰め合わせパックである「インデックスに連動した投資信託」をオススメします。
「投資」と聞くと、証券取引所に上場している企業の「個別株」をイメージする方も多いかと思います。しかし、個別株は値動きが複雑なうえに、自分で判断して運用しなければなりません。
一方で、「インデックスに連動した投資信託」は、世界や国の経済全体を表す「インデックス」に合わせて、プロの投資家が運用してくれます。
筆者は投資一年目の頃、株主優待目的で某ファミリーレストランチェーンの個別株を購入しましたが、コロナショックで元本割れ。相場に振り回され、気が気でない日々を過ごす羽目になりました。
その後も、株の情報誌や企業が公開している情報をリサーチしては、「これは上がる！」と自信をもって次々に個別株を購入。しかし、当然、すべての銘柄が順調に伸びてくれるわけではありませんでした。
後から分かったことですが、「インデックス投資だけにしておけば、もっと伸びた」という結果に。初心者の方には特に、値動きの複雑な個別株よりも、世界や国の経済全体の成長に投資をする「インデックス投資」をオススメします。
2.投資はギャンブルじゃない
投機的な短期売買を行うと、一瞬で資産を失う恐れがあります。
投資を始めて一年というと、少ないながらもお金が殖える実感が得られる頃。「下がったときに買って、上がったときに売れば、簡単に利益が得られるのでは？」という考えは、誰しも一度は頭をよぎることかと思います。
筆者も一攫千金を夢見たことは何度もありますが、短期的なタイミング投資ではなく、長期的な積立投資を継続したことにより、資産を拡大させることができました。
投資は将来に備えてコツコツと計画的に行うものであるため、ギャンブルとは異なります。一方で、高いリターンを狙ってハイリスクな売買を行うと、運や偶然の結果に依存するギャンブルに転落してしまいます。
もし仮に一度うまくいったとしても、素人の個人投資家が勝ち続けるのは至難の業。世界100万部の超ロングセラー『敗者のゲーム』（チャールズ・エリス著）では、プロの投資家の９割が市場に勝てないことが明かされています。
一攫千金を狙った短期売買はせず、コツコツと計画的に運用することが、資産形成における重要なポイントだと考えます。
3.ほったらかしが一番殖える
投資に慣れてきても、アレコレ手を出さないことが勝ち続けるコツです。
一度積み立て設定した後はほとんど触る必要のないインデックス投資。慣れてくると、だんだん物足りなさを感じませんか。筆者もそうでした。
インターネット上にはさまざまな投資手法や投資商品の情報があふれかえり、「もっといろいろ試したい！」と思うのは自然なことかと思います。
皆さんは、どんな目的で投資を始めましたか。筆者は、「教育費や老後資金など、将来必要になるお金を一日でも早く準備し、お金の不安を減らしたい」との思いから投資を始めました。「投資すること」そのものが目的ではないのです。
あくまで過去のデータに基づく話ですが、インデックス投資であれば、積立投資を15年続ければ元本割れのリスクを0%近くまで落とせるといわれています。
長期的な経済全体の成長を活かすことで、時間を味方につけるインデックス投資。それよりも高いリターンが得られる投資手法も、ないわけではありません。しかし、運に大きく左右されますし、高いリターンに比例して高いリスクが伴うのも事実です。
どうしても他の投資手法を試したいとき、攻めの運用をしたいときには、大きく減っても困らない余剰資金で行いましょう。
筆者は、インデックス投資で積み立て設定後、ほったらかすだけで、6年間の総出資額860万円が54%殖えて、評価額が1320万円になりました。将来に備えて安定的に殖やしたいならば、インデックス投資で長期的に運用するのがベストだと考えます。
以上のように、欲張りすぎず、計画的に積み立てていくことが資産形成のコツだと考えます。長い目でみた堅実な運用で、お金の不安のない未来を手に入れましょう。
◆記事を書いたのは・・・サンキュ！STYLEライターおこめ
週5でパート勤務をしながら「自炊は最強の副業」をモットーに日々自炊に勤しむ主婦。マネー系YouTubeを見て投資に開眼。夫婦で協力して節約×投資に励み総資産4000万円を達成。投資歴7年。投資信託や高配当株など再現性の高い投資でお金を殖やした経験を発信。
※投資に元本保証はありません。損失のリスクも検討し、自己責任のうえで行ってください。
