2011/11/18 14:05

星ご訪問ありがとうございます星



先日、FPによる保険相談を
受けてみました。



”FPによる保険相談を受け
アンケートに答えたら
ギフト券プレゼントプレゼント


いろんなサイトで
よくみかけるアレですにっこり


FP診断を申し込んだ理由。
それは・・・


クローバー特定の保険のオススメなく
我が家に合った保険内容を
見てもらうこと。



クローバー子供の保険について
既往歴があっても入れるか?
告知義務について。





こういったことを知りたかったので
ギフト券はオマケ感覚でしたがらがらくじ



この制度の流れを
少し説明させていただくと。。。


インターネットで申し込みをすると、
仲介の会社から電話連絡がきて
希望の日程や場所
相談内容などを話します。


日程や必要とする保険に
詳しいプランナーを選定し、
後日直接プランナーから
ごあいさつのメールが入ります。


時期を同じくして、
プランナーさんから直接電話が入り
当日の時間と場所の相談をします。



相談場所はプランナーの事務所や
自宅近くの喫茶店、又は自宅
から選べます。

私の場合、
プランナーが男性だったことと
保険相談を自宅で・・・というのが
なんとなくイヤだったので
近所の駅のドトールでお願いしました。






保険相談では、さすがFPびっくり


保険だけではなく、
金融や確定申告の事まで
詳しく知っていて
いろんなタメになるお話を
うかがうことができましたにっこり




我が家は共済に加入しています。


以前、通販保険のテレアポの
仕事をしていたことがあったので
保険選びに慎重だったつもりです。


しかし、プランナーの方曰く
「共済はオススメしない」と困った




「保険が本当に必要になる
60歳以降の保証が
ないにしとしいから」
というのが理由。




以前は75歳以上の高齢者は
医療費負担が0円でしたが
数年前から、収入などによって
1〜3割の負担がある方がほとんどです。
先日まで医療関係の仕事をしていたので
これはすごくシビアだ…と痛感していました汗




FPの方が言うには
「自分達が高齢になるころは
医療費負担が5割などでも
不思議はない」とショック


言われてみればそうだな・・・



ここに妙に納得した私。
帰ってから、家族全員分の
保険を見直して資料請求してみようびっくり


と思い、オススメはありますかはてな
そう聞いてみたところ、
アリコの保険はセカンドオピニオンなど
内容的にもいいと。


月々の掛け金なども概算で
計算してくれたり
親切だな〜音符と思っていたら。



「じゃあ、これで作成しておきますね。
ご主人やお子さんは忙しいですかはてな
基本的に、自署の部分は目の前で
書いてもらうんですよ。」



はてなはてなはてな



でてきたオススメはアリコだけはてな
確かに掛け金は抑えたいので
通販がいいという話にはなったけど…




保険相談にきたのに
資料まで作っちゃうのはてな
そこまで頼んでないんだけど…




じゃあ近々・・・という
雰囲気になりそうだったので
年内は忙しいので来年以降で汗


対面だったので
期間にブランクを設けるのが
精一杯でした悲しい



帰宅してから夫と話し、
電話が来たら、
自分たちでみつけると
断ろうということになりました。



相談後、仲介業者から
アンケートがくるのですが
「ちょっと書いてある内容と
話が違う感じがします」


ハッキリ書いちゃいましたすいません



保険のいろんなお話がきけて
とてもよかったのですが
確認なく特定の保険で加入を
促されたようで、ちょっとイヤな気分汗



雑談の中で、
FPは会社に所属はしてるけど
業務委託になることなどの
話を伺ったので、
よく宣伝に書いてある
「FPは中立的な立場で保険相談」
ということにはちょっと疑問・・・



プロにタダで相談ってこと自体
考えが甘かった汗



自分で調べて夫と決めるびっくり
やはりこれにしようと思います。



いろんな資料を見比べてみようっと星



オススメの保険やFP相談の経験が
ある方はいますか?












最後まで読んでいただき
ありがとうございましたドキドキ小
よい週末をチューリップ


















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